Warum soll ich in ETFs investieren?

Exchange-Traded Funds, kurz ETFs, sind Indexfonds, die an der Börse gehandelt werden. Ein ETF bildet die Zusammensetzung und die Rendite eines bestimmten Index nach, zum Beispiel des Deutschen Aktien-Index oder des MSCI World. Mit einem Wertpapier investieren Anleger also in einen ganzen Markt.

Die Vorteile von ETFs

Es gibt viele Gründe, in ETFs zu investieren:

  • Geringe Gebühren: Die Kosten von ETFs sind in der Regel deutlich geringer als bei aktiven Investmentfonds oder anderen Anlageprodukten. ETFs werden passiv gemanagt, und beim Kauf fallen keine Ausgabeaufschläge an, sondern nur vergleichsweise niedrige Transaktionskosten.
  • Breite Risikostreuung: Anleger investieren mit einem ETF in viele Einzeltitel und erzielen eine hohe Diversifikation. Der Kauf vieler Einzeltitel wäre viel teurer.
  • Flexibilität und Transparenz: ETFs werden wie Aktien börsentäglich gehandelt und sind sehr transparent. Die Fondsanbieter veröffentlichen tagesaktuell die Zusammensetzung ihrer ETFs. Da ihre Wertentwicklung von einem anerkannten Index abhängig ist, lässt sie sich für Anleger genau nachverfolgen und vergleichen.
  • Hohe Sicherheit: ETFs gelten als Sondervermögen. Dadurch ist das vom Anleger investierte Vermögen im ETF im Insolvenzfall des Fondsanbieters vor Verlust geschützt.

Die Nachteile und Risiken

Anleger sollten sich bewusst sein, dass ETFs auch Nachteile haben:

  • Keine Mehrrendite: Ein ETF entwickelt sich wie sein Vergleichsindex. Mehrrenditen sind nicht möglich, Auf- und Abwärtsbewegungen an den Märkten werden voll mitgemacht.
  • Geringe Risikostreuung: ETFs mit Sampling-Replikation oder zu kleinem Vergleichsindex erreichen eine geringe Diversifikation.
  • Eingeschränkte Handelbarkeit: Neue ETFs mit geringem Fondsvolumen (unter 1 Jahr, unter 40 Millionen Euro) sind an der Börse weniger gefragt.
  • Risiken: Weitere Risiken bestehen bei Fremdwährungen und Swaps (Gegenparteirisiko). Short-ETFs sind sehr riskant, da sie mit einem Hebel auf fallende Kurse wetten. Es gibt weitere ETF-Arten (z. B. Smart-Beta-ETFs), deren Funktionsweise oft schwer nachzuvollziehen ist.

Anleger können ETFs wie Aktien im Börsenportal oder telefonisch bei ihrer Bank kaufen. Sie brauchen dazu den Namen des ETFs, seine Wertpapierkennnummer (ISIN) sowie ein Wertpapierdepot bei einer Depotbank.

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